理財顧問是做什么的？

理財顧問的工作內容：

理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問具體是做什么的呢？理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：

1.對客戶進行全面的資金情況測評。

2.分析客戶的資金狀況。

3.找出資金缺口。

4.制訂合理的資金分配方案，并根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。

通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。

具體描述：

一名理財顧問的工作主要包括：

1.與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議。

2.指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。

3.針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

4.及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。

知識要求：

1.財務或金融相關專業

具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。

技能要求：英語熟練。

經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。

職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善于溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

2.身兼多能的金融通才

一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。

3.強勢的專業背景

優秀的理財顧問身后，應該有強大的數據、政策平臺作為支持、以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。

4.良好的職業素質

具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

從事個人金融理財工作的從業人員應該是受過嚴格的培訓，并取得相應資格證書的專業人員。理財規劃是綜合性的金融服務，是針對客戶整個人生而不是某個階段的規劃，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。

理財規劃師并沒有男女的限制。女性有著細心、謹慎、更不容易出差錯、更容易贏得客戶的信任感、能為客戶提供更為細致耐心的服務的優點。不過，這個職業是一個非常理性的職業，所以也需要女性鍛煉自己的邏輯和分析能力。在面對市場動蕩的時候保持冷靜理智的頭腦，才能夠在這個行業中如魚得水。

理財顧問的收入有三部分：包括財務顧問費、銷售金融產品傭金、提供資產管理服務以后的收益分成。一般來說，國內專業理財規劃師的年薪大概在10萬到100萬元人民幣之間。