2017年守規矩防風險建設合規銀行心得體會一

5月18日至20日，全省農商行“守規矩、防風險、建設合規銀行”第一期學習班在革命老區、愛國主義教育基地??紅安舉辦，省聯社黨委書記、理事長李亞華出席學習班并講黨課，省聯社黨委班子成員出席學習班。

李亞華指出，面對當前復雜的經濟金融形勢，以及全省農商行改革發展面臨的新情況新問題，舉辦這次學習班，是全面貫徹落實中央維護國家金融安全精神的需要，是全面貫徹落實省委、省政府抓好金融安全工作要求的需要，是全面貫徹落實中央和省委關于加強國有企業黨的建設工作要求的需要，是全面貫徹落實監管措施的需要，是全面貫徹落實省聯社黨委工作部署的需要。全體黨員領導干部必須認真學重要講話精神，把維護好金融安全作為當前頭等大事;必須認真學習貫徹蔣書記重要講話精神，深刻領會做好“金融活”和“金融穩”兩篇文章的重要意義，切實抓好省委、省政府關于金融安全的各項工作部署;必須把思想和行動統一到省聯社黨委的決策部署上來，推進合規銀行建設，推進全省農商行轉型發展、穩健發展。

李亞華強調，守規矩是建設合規銀行的前提，也是對每個員工的基本要求，更是金融從業人員的底線。全省農商行每一名員工、每一名黨員特別是黨員領導干部，要嚴守政治規矩，從言到行堅決維護以*同志的黨中央權威，堅持黨中央的集中統一領導;要嚴守組織規矩，遵守組織紀律，維護組織紀律;要嚴守工作規矩，遵守法律法規、行業規章和工作紀律;要嚴守廉潔規矩，不搞以權謀私，不搞利益輸送;要嚴守道德規矩，遵守社會公德、倫理道德、家庭美德，遵守公序良俗，保持健康情趣和良好形象。

李亞華指出，當前經濟金融發展仍面臨多重挑戰，全球經濟金融體系的復雜性、不穩定性、不確定性仍然在增加，國內經濟運行中還面臨不少困難。農商行各類風險傳染共生的特征更加突出，總體風險形勢仍然復雜嚴峻。

李亞華強調，要加強風險防控，大力防控信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、案件風險、股東風險和聲譽風險，堅決守住不發生系統性金融風險底線。

李亞華指出，近年來，全省農商行改革發展取得令人矚目的成績，同時各類風險也在不斷聚集，在當前轉型發展的關鍵時期，迫切需要良好的軟環境，必須堅持改革發展與合規管理力度統一論，系統性對合規建設進行全盤謀劃，努力打造人人事事時時處處合規、全面落實全面風險管理的“合規銀行”，以強有力的合規管理保障全省農商行又好又快發展。

李亞華強調，要抓好全面風險管理，逐步建立適合農商行的全面風險管理體系;要抓好內控管理制度建設，建立起能夠覆蓋所有部門、崗位和操作環節的規章制度;要抓好條線操作指引建設，指導基層經營管理;要抓好合規文化建設，通過開展合規主題黨日、征文、考試、演講等活動，營造良好氛圍;要抓好大額貸款風險評估和不良資產清收處置機制，切實管控大額貸款風險;要抓好制度進系統，加強系統剛性約束;要抓好“合規銀行”“合規支行”建設試點，樹立標桿，總結推廣;要抓好合規教育培訓，提高全員合規意識和合規水平;要抓好專項治理，全面治理“三違反”“三套利”“四不當”及其他亂象，確保合規經營;要抓好考核督辦，把合規銀行建設落到實處。

李亞華指出，建設合規銀行，必須依靠集體智慧和團隊力量。要堅持“以人為本”，建立規范的領導干部選拔、后備人才培養、員工招錄機制，加強黨性教育和合規教育，強化正向激勵，打造一支“守規矩、防風險、建設合規銀行”的干部員工隊伍。

李亞華強調，要優化員工招錄機制，提升隊伍整體素質;要建立上掛下派鍛煉機制，加快年輕干部成長;要建立領導干部智慧考評機制，樹立正向激勵的選人用人導向;要完善退崗管理機制，確保*員有序退出。

李亞華與學員重溫了省委組織部對領導干部書面任職提醒內容，要求今后凡是領導干部提拔，都要經過提醒承諾環節，做到“有提拔就有提醒，有談話就有告誡”，號召黨員領導干部重提醒、守承諾，做對黨忠誠的帶頭人。

李亞華對進一步加強當前意識形態工作作了部署，要求全體黨員特別是黨員領導干部要提高政治站位，把思想認識統一到黨中央和省委決策部署上來，更加扎實地做好意識形態工作，為黨的十九大和省第十一次黨代會勝利召開營造良好思想輿論氛圍。

省聯社黨委委員、副主任馮春在學習班結業總結講話時指出，要深刻認識和把握這次學習班的重要意義，把思想和行動統一到中央、省委省政府對金融工作的重要指示和部署上來，統一到中央、省委對加強國有企業黨建工作的要求上來，統一到省聯社黨委對“三大”銀行建設的重大部署上來，把學習成果轉換為推動工作的巨大動力，以新狀態、新風貌投入到“三大”銀行建設中去，努力開創全省農商行轉型發展的新局面、新發展、新業績，迎接黨的十九大和省第十一次黨代會勝利召開。

學習班上，25名市縣農商行及省聯社部門主要負責人作為學員代表作了發言。學員們紛紛表示，到紅安參加這次學習，接受了一次生動的黨性教育和愛國主義教育，李亞華同志的黨課為今后一個時期全省農商行轉型發展指明了方向，回去后將認真貫徹落實。

各市縣農商行黨委書記、董事長，省聯社各部門黨支部書記參加學習。學習班特邀經濟學博士、湖北銀監局黨委委員、副局長闕方平授課，組織觀看了反腐警示教育片《不可觸碰的紀律紅線》，現場參觀了黃麻起義和鄂豫皖蘇區革命烈士陵園，接受了革命傳統教育。

2017年守規矩防風險建設合規銀行心得體會二

在服務“三農”中體現人生價值。在他看來，人生價值就是尋找正確的人生坐標，就是對自己職業的敬畏，對崗位的堅守，對社會的奉獻。這正是潛江農商行宋宏金同志先進事跡的真實寫照。8月4日，我參加了宋宏金同志先進事跡報告會，聽取了宋宏金等四位同志的精彩報告，使我深受教育，被先進典型的爭先創優、愛崗敬業、無私奉獻的事跡所感動。現將自己的心得體會匯報如下:

宋宏金同志，31年如一日，用自己的全部精力投身工作，努力擔當社會責任，始終堅持以服務“三農”為己任，不斷創新支農理念，提升支農服務水平。他努力學習，精通業務;踏實奮進，嚴謹務實;忠于職守、廉潔奉公。他是同事眼中熱情的“抱雞母”，客戶心中親切的“貼心人”，領導眼中勤懇的“老黃牛”，他是廣大我們農商行員工的楷模，是我們學習的榜樣。

學習宋宏金同志，就是要學習他善于學習，勇于學習的精神。“活到老，學到老”，人的一生就是一個不斷的學習過程，只有不斷學習才能使自己獲得新知識、了解新思路、掌握新技術，才能不斷進步。作為一名年輕的農商行員工，我要做的事情還有很多，還有很多知識和技巧需要自己去學習去掌握.身處銀行這個行業更需要我們學習，內部操作系統和軟件更新也很快，今天正在使用的系統明天就升級了，再加上相應的核算理念也在不斷地完

善，這就要求我要不斷地去學習新知識、了解新技巧、掌擁新技術。

學習宋宏金同志，就是要學習他愛崗敬業、樂于奉獻的精神。宋宏金同志在自己平凡的工作崗位上勤勤懇懇、兢兢業業，以忘我的境界去做好每一件工作。為了工作，不計個人得失、再苦再累也毫無怨言，正是憑借這樣的敬業精神，使他們在看似平凡的崗位上干出了不平凡的成績。我要向他學習，學習他格盡職守、勤奮工作，吃苦在前，享受在后，認真完成各項工作。機關部室是農商行對外服務的心臟，責任重大，我們的一舉一動、一言一行都代表著農商行的形象，影響著廣大客戶對我們系統的信任。在以后的工作中，我和財務中心同事們，會一如既往地時刻鞭策自己，用最優質的服務、最優良的作風去對待每一位客戶，盡心盡力完成每一項工作，處理好每一個問題，真正做到領導滿意、支行滿意、客戶滿意。

學習宋宏金同志，就是要學習他忠于職守、遵章守紀的職業操守。宋宏金同志在31年的信貸崗位上，硬是堅守著職業操守，做到了嚴格律己，守規矩、守本分。他用業績獲取績效利益，用忠誠獲取陽光利益，用道德獲取功德利益，用汗水獲取良心利益。這一切使我深刻認識到，不論在何種條件下都要恪守自己職業操守。它源于責任心，源于對社會、對他人及對自己的高度負責意識。工作中事無大小，工作就意味著責任，無論在任何崗位，無論做什么工作，都要懷著熱情、帶著情感去做，而且要竭盡全力、盡職盡責地做好

宋宏金同志的先進事跡，集中展示了一名農商行老黨員的崇高品質，樹立了農商行的光輝形象，是全行干部員工學習的楷模，也是農商行時代精神的體現。通過學習宋宏金同志的先進事跡，讓我更加堅定信念，在今后工作中，要以先進引路，找差距、鼓干勁，在自己的崗位為農商行的發展做出應有的貢獻。

2017年守規矩防風險建設合規銀行心得體會三

作為銀行的一線員工，銀行柜面操作風險是指銀行柜員為客戶辦理賬戶開銷、現金存取、支付結算等業務過程中，由于風險控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風險，是銀行操作風險的主要領域。操作風險是指由于不完善或失靈的內部程序、人員和系統或外部事件導致損失的風險。在實際工作中，操作風險可以分是人員因素引起的操作風險，包括操作失誤、違法行為、關鍵人員流失等情況;。柜面操作風險一旦發生，損失將是巨大的。產生柜面操作風險的主觀因素，一是風險意識淡薄。柜員沒有養成合規操作理念、忽視制度約束，管理者對風險文化培育不夠，銀行風險文化沒有成型。二是業務素質不高。柜員自身業務素質不能適應業務變化，導致部分員工操作起來力不從心，風險識別和預防能力下降。三是責任意識不強。表現為玩忽職守、隨意操作，柜面管理人員對柜員管理不嚴，柜員違規違章操作。四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理，就會在操作時逐漸進行不合理的簡化操作，從而滋生越來越多的操作風險。

為有效防范操作風險，必須建立起以完善的公司治理結構和先進的制度文化為基礎，以科學的內部控制綜合評價體系，以健全的內部控制制度為保障，以多層次的信息系統為支撐的內部控制體系，切實避免大案要案和重大違規問題的發生。

一是確立風險防范理念，使遵守規章制度成為一種文化。理念是行動的先導，文化是無形的約束。理念引發觸動，觸動促成行為，行為形成習慣，習慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成，就變為一種力量，直接指導、激勵和約束著員工的行為。如果周圍的人都恪守制度，按章行事，原先心存不軌的人也能變成循規蹈矩的模范，這就是文化的力量。

二是創新業務經營計劃管理模式和績效考評機制。為了真正強化資本約束機制，轉變業務增長方式，引入經濟增加值指標考核，通過風險資本的計量與分配以及投資風險的彌補，從績效考核方面引導各級行關注風險防范，實現業務發展、風險控制和效益增長的有機統一。

三是加強對各類問題的查處和整改，加大違規處罰力度，提高違規成本。對于理性人來說，如果違規行為很容易被發現，并且違規成本足夠高，那么沒有人會選擇違規，所以解決違規問題的一個思路就是盡可能快地發現違規行為，并予以重罰。

四是借助科技手段，建立信息預警系統，研究建立全國數據大集中后的IT風險應急預案。發揮我行信貸管理系統、案件管理系統等信息系統在防范經營風險中的作用。

2017年守規矩防風險建設合規銀行心得體會四

銀行員工內部風險防控學習心得體會 通過對##副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。 通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發生。 對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。 一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。 二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以

處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。 三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;并做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。 五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。