金融行業(yè)有哪些
金融業(yè)是指經營金融商品的特殊行業(yè)，它包括銀行業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)和租賃業(yè)。
金融行業(yè)有哪些證書
1
金融風險管理師 FRM
風險管理涵蓋眾多領域，在日益復雜和全球一體化的金融市場和商品市場中，有效的管理和控制風險的作用越來越大，無論是投資銀行、商業(yè)銀行還是證券公司、保險公司，都對加強風險控制提出了更高的要求，而隨之帶來的結果就是：金融風險管理專業(yè)人才的需求急劇增加。
金融風險管理師(FinancialRiskManager，FRM)就是針對金融風險管理領域的一種資格認證稱號，號稱是“最具公信力的證書”，該認證確定了專業(yè)風險管理人員應掌握的風險管理分析和決策的必要知識體系，由美國“全球風險協會”GARP組織考試并頒發(fā)證書。每年11月在全球100多個國家的城市舉行，全球考試通過率為50%左右。GARP是一個擁有來自超過130個國家3萬多名會員的金融協會組織，主要由風險管理方面的專業(yè)人員、從業(yè)者和研究者組成。
這個證書主要適合于從事金融機構中從事風險管理工作的從業(yè)者。隨著金融市場的發(fā)展，風險管理越來越受到國內金融機構的重視，因此持有FRM的人才未來將面臨許多置業(yè)發(fā)展機會。FRM分兩級，考下來得一萬元左右的費用。每年五月和十一月各有一次考試。對于數學比較強的人來說，靠這個證書會比較容易些。
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考試內容
FRM一級考試科目包括：風險管理基礎、數量分析、金融市場與金融產品、風險建模。
FRM二級考試科目包括：市場風險管理與測量、信用風險管理與測量、操作及綜合風險管理、投資風險管理、金融市場前沿話題。
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報考條件
報考條件較為寬松，對報考者的學歷、行業(yè)沒有限制，在校大學生也可報考。目前在考人員主要有金融機構風控人員，金融單位稽核、資產管理者、基金經理人、金融交易員(經紀人)、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風險科技業(yè)者、風險顧問業(yè)者、企業(yè)財會與稽核部門、CFO、MIS、CIO。其中大部分為服務于大型企業(yè)與金融業(yè)工作者為主。
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證書獲得
滿足2年相關風險管理崗位全職工作要求，提交工作簡歷，并用4-5句話描述自己在風險管理崗位的具體工作。
協會每年3、6、9、12月中下旬為申請證書節(jié)點，期間可更新簡歷內容。申請截止協會會郵件通知申請證書是否通過。
申請通過，協會將于半個月到一個月后統(tǒng)一郵寄證書。
2
特許金融分析師 CFA
CFA是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱，又稱注冊金融分析師，是美國以及全世界公認金融投資行業(yè)最高等級證書，也是全美重量級財務金融機構金融分析從業(yè)人員必備證書，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號，號稱“全球金融第一考”。取得CFA認證，不僅有助于個人進入高薪金融行業(yè)，也是職業(yè)晉升的重要保障。
作為投資行業(yè)的“黃金標準”，CFA持證人炙手可熱，其考試重點是國際最前沿的金融理論和技術，范圍包括投資分析、投資組合管理、財務報表分析、企業(yè)財務、經濟學、投資表現評估及專業(yè)道德操守。CFA資格證書被授予廣泛的各個投資領域內的專業(yè)人員，包括基金經理、證券分析師、財務總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。據不完全統(tǒng)計，我國今后十年內每年將需要十五萬金融領域的專業(yè)人才，取得此證書目前在國內的就業(yè)前景很廣闊;薪水都在50至100萬之間。
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考試內容
CFA考試包括十部分的內容：
①職業(yè)標準和操守;
②財務報表分析;
③量化分析;
④經濟學;
⑤固定收益投資分析;
⑥股權分析;
⑦投資組合管理;
⑧企業(yè)金融;
⑨衍生工具;
⑩其他投資分析。
CFA的課程以投資行業(yè)的實務為基礎。CFA協會定期對全球的特許金融分析師進行職業(yè)分析，以確定課程中的投資知識體系和技能在特許金融分析師的工作實踐中是否重要�？忌腂ody of KnowledgeTM ( 知識體系) 主要由四部分內容組成：倫理和職業(yè)道德標準、投資工具(含數量分析方法、經濟學、財務報表分析及公司金融)、資產估值(包括權益類證券產品、固定收益產品、金融衍生產品及其他類投資產品)、投資組合管理及投資業(yè)績報告。
CFA考試內容包括三個不同級別，每個報考者必須完成這三個不同級別的CFA考試。由于全球統(tǒng)一進行的CFA考試難度非常大，所以通過CFA考試的金融從業(yè)人員前景非常樂觀。
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報考條件
1. 擁有學士學位或相當的專業(yè)水準以上，對專業(yè)沒有任何限制;
大學學習年限與全職工作經驗合計滿四年;
如果申請人不具備學士學位，而是具備相當的專業(yè)水準，也可被接受為候選人。CFA會用工作經歷來考核申請人的專業(yè)水準，一般來講，4年的工作經歷即被視為 替代學士學位。這4年的工作經歷，不一定要從事投資領域相關工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經歷都可被接受;
在校大學生，最早可在畢業(yè)前18個月內注冊報名考試。
2. 遵守職業(yè)道德規(guī)范
3. 完成注冊和報名以及支付費用
4. 能夠用英語參加考試
這個考試必須從LevelⅠ、LevelⅡ、LevelⅢ依次報考。
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證書獲得
(一)依次通過三個級別的考試;
(二)具有四年或以上的CFA 認可的與投資決策過程相關的專業(yè)工作經驗(相關經驗可在考前、考中、考后積累);
(三)提交兩封引薦人Sponsor的推薦信;
(四)申請成為CFA及所在協會的會員資格(membership);
(五)遞交職業(yè)品行陳述。
CFA官網：www.cfainstitute.org
在中國內地，諸多投資銀行、基金管理公司及證券公司等機構對CFA人才的渴求已經到了求賢若渴的程度，而其中絕大多數的CFA持證人在金融投資舞臺上擔任基金經理、投資總監(jiān)、研究總監(jiān)、財務總監(jiān)等重要職位。CFA名銜已經成為個人職業(yè)發(fā)展中的金字招牌。
3
注冊會計師 CPA
這個證書代表國內會計行業(yè)的最高資格證書，考這個證書難度很大，甚至超過CFA，當然他的優(yōu)點是中文考試。持證者應聘四大會計事務所、證券、基金等都會有明顯的比較優(yōu)勢。費用低廉。總共六科，可分開考，一門門通過。
注冊會計師是依法取得注冊會計師證書并接受委托從事審計和會計咨詢、會計服務業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員。
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考試內容
考試劃分為專業(yè)階段考試和綜合階段考試。考生在通過專業(yè)階段考試的全部科目后，才能參加綜合階段考試。
專業(yè)階段考試科目：《審計》、《財務成本管理》、《經濟法》、《會計》、《公司戰(zhàn)略與風險管理》、《稅法》;
綜合階段考試科目：《職業(yè)能力綜合測試(試卷一)》、《職業(yè)能力綜合測試(試卷二)》。
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報考條件
(1)專業(yè)階段考試報名條件：具有高等專科以上學校畢業(yè)學歷，或者具有會計或者相關專業(yè)中級以上技術職稱。
(2)綜合階段考試報名條件：已取得注冊會計師全國統(tǒng)一考試專業(yè)階段考試合格證。
(3)另外，還規(guī)定了：
有下列情形之一的人員不得報名參加注冊會計師全國統(tǒng)一考試：因被吊銷注冊會計師證書，自處罰決定之日起至申請報名之日止不滿5年者;以前年度參加注冊會計師全國統(tǒng)一考試因違規(guī)而受到�？继幚砥谙尬礉M者。
專業(yè)階段考試免試條件：具有會計或者相關專業(yè)高級技術職稱的人員(包括學校及科研單位中具有會計或者相關專業(yè)副教授、副研究員以上職稱者)，可以申請免予專業(yè)階段考試1個專長科目的考試。
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證書獲得
參加注冊會計師全國統(tǒng)一考試的考生，專業(yè)階段考試的單科考試合格成績5年內有效。對在連續(xù)5個年度考試中取得專業(yè)階段全部科目考試合格成績的考生，由財政部考辦頒發(fā)專業(yè)階段考試合格證。專業(yè)階段考試合格的考生應當在成績發(fā)布之日起45個工作日后到參加專業(yè)階段考試最后一科考試報名地的地方考辦領取專業(yè)階段考試合格證。
參加注冊會計師全國統(tǒng)一考試的考生，取得職業(yè)能力綜合測試合格成績者，由財政部考辦頒發(fā)全科合格證。職業(yè)能力綜合測試成績合格的考生在成績發(fā)布之日起45個工作日后到參加職業(yè)能力綜合測試考試報名地的地方考辦領取全科合格證。
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考試費用
各地注冊會計師考試費用參照當地標準和每年變化。
詳情：www.cicpa.org.cn
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注冊國際投資分析師 CIIA
國際注冊投資分析師。這個和CFA比較類似，難度比CFA小，考試語言可以選擇中文。這個證書是受中國證券業(yè)協會認可的，由中國證券業(yè)協會組織考試。分兩級，如果通過了全部證券從業(yè)資格五門科目的考試，那么可以直接考二級。和CFA相比，知名度較低，但在歐洲和一些亞洲國家也是比較認可這個證書的，在金融業(yè)含金量僅次于CFA，因此如果外語相對較弱或想早點拿到一個比較有含量 的正式，可以先考慮該證書，再考CFA。
考試是由注冊國際投資分析師協會(ACIIA)為金融和投資領域從業(yè)人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。通過CIIA考試的人員，如果擁有在財務分析，資產管理和/或投資等領域三年以上相關的工作經歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協會授予的CIIA稱號。自CIIA考試于2001年正式推出以來，全球已經有5000多人參加了終級考試，迄今為止，2800多名專業(yè)人士已經獲得CIIA稱號。隨著各個區(qū)域和國家/地區(qū)協會的推廣，CIIA將會吸引更多的專業(yè)人員參考，并擴大其在國際范圍內的影響;一個更加廣泛的全球CIIA聯盟也將逐漸形成。
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考試內容
注冊國際投資分析師最終考試分為兩張試卷，每卷三小時，共計六小時。試卷一包括公司財務、經濟學、財務會計和報表分析、股票估值評價與分析;試卷二包括固定收益證券估值與分析、衍生產品估值與分析、投資組合管理。普通考生應在注冊后五年內通過兩卷考試，EQC考生應在三年內通過兩卷考試。
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報考條件
具有本科(國家承認同等學歷)以上學歷即可。
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證書獲得
通過CIIA考試的考生可申請成為CIIA中國注冊會員，并可獲得由中國證券業(yè)協會、ACIIA聯合頒發(fā)的CIIA證書，該證書得到ACIIA及其各成員組織的認可。CIIA中國注冊會員名單及簡介將在協會網站公示，CIIA中國注冊會員可參加協會組織的相關活動并享受協會提供的其它相關服務。
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報考費用
注冊費為800元/人(含一套指定教材)考試報名費為2500元/卷 完成終級考試費用合計 ：800+25002= 5800 RMB (含教材)
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國際注冊內部審計師 CIA
國際注冊內部審計師(CERTIFIED INTERNAL AUDITOR)的英文簡稱是CIA，它不僅是國際內部審計領域專家的標志，也是目前國際審計界唯一公認的職業(yè)資格。
CIA得到世界各國普遍認可的內部審計職業(yè)認證。隨著經濟的快速發(fā)展，我國對高水平、專業(yè)化內部審計人員的需求越來越大。因此，通過CIA考試者往往備受用人單位的青睞。
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考試科目
第1科：內部審計基礎
具體包括：內部審計強制性指南、內部控制與風險、審計工具與技術等。
第2科：內部審計實務
具體包括：管理內部審計職能、管理單項審計業(yè)務、舞弊風險與控制等。
第3科：內部審計知識要素
具體包括：治理與商業(yè)道德、風險管理、組織結構/業(yè)務流程和風險、溝通、管理與領導規(guī)則、業(yè)務連續(xù)性、財務管理、全球化經營環(huán)境等。
考試范圍在當年的《國際注冊內部審計師考試大綱》中確定。
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報考條件
具備下列條件之一者，可報名參加考試：
1、具有本科及本科以上學歷;
2、具有中級及中級以上專業(yè)技術資格;
3、持有注冊會計師證書或非執(zhí)業(yè)注冊會計師證書;
4、全日制本科院校審計、會計及相關專業(yè)四年級學生;
報考資格的審查和確認由設立考點的各省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市內部審計(師)協會及其下屬機構負責，并報中國內部審計協會備案。
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本土化金融風險管理師 CFRM
CFRM證書由香港金融風險管理師協會(Hong Kong Financial Risk Manager Association， 簡稱HKFRMA)認證和頒發(fā)，英文全稱為 Certified Financial Risk Manager，中文名字叫“注冊金融風險管理師”。作為金融行業(yè)領先的專業(yè)團體，香港金融風險管理師協會旨在推廣國際現代金融風險管理的最新理念、最好方法，結合國際金融業(yè)的實踐，建立從業(yè)人員專業(yè)認證資格，為金融業(yè)的穩(wěn)定和持續(xù)健康發(fā)展培養(yǎng)優(yōu)秀的人才。
一方面，國際上比較權威的金融風險管理師認證主要來自美國，是否適合我國國情，另一方面，英語不精而導致的語言障礙問題。我國具有實戰(zhàn)經驗的大批金融人才因語言等原因被擋在了國際金融風險管理師的門檻之外。So，CFRM應運而生。
CFRM(香港注冊金融風險管理師)認證是本土化、專業(yè)化的認證。它由香港金融風險管理師協會組織命題、考試并頒發(fā)證書。CFRM的知識體系在FRM的基礎上作了調整，增加了更適合于中國本土實際的內部控制和財務報表分析等內容。報考者通過HKFRMA認證的成功率約為60%(算是很高了，再高證書就不值錢了)。
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考試內容
必須一天之內完成兩部分考試，上、下午各兩個半小時(150分鐘)：每部分考試包含100道單項選擇題。
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報考條件
期望發(fā)展和提高自身金融風險管理技能的人士均可報考。
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證書獲得
通過CFRM的考試，成績合格;同意并遵守HKFRMA職業(yè)標準規(guī)定的道德規(guī)范;注冊成為HKFRMA的候選人;完成由協會認可課程供應商提供的至少144學分的培訓課程;在金融風險管理或相關領域的金融業(yè)要求至少有兩年經驗。
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報考費用
注冊學生會員首次注冊是800港幣，考試費910港幣，年費600港幣(對，你沒看錯，就是年費，好在整體算下來價格還是可以接受的)。注冊正式會員首次注冊1150港幣，考試費910港幣，年費800港幣。
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數據分析師等級認證考試 CDA
CDA數據分析師等級標準是根據國內各大企業(yè)對人才技術的需求而設立旨在為國內數據分析發(fā)展階段提供一個權威、科學、專業(yè)的標準規(guī)范，說明究竟什么人才是優(yōu)秀的數據分析師!今年是CDA數據分析師證書第三屆報名和認證考試，也是在順應大數據浪潮和培養(yǎng)企業(yè)數據分析人才，為行業(yè)制定規(guī)范和認證機制。
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考試內容
Level Ⅰ：客觀題(單選+多選)
Level Ⅱ：客觀+案例分析(選擇+案例分析)
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考試時間
CDA LEVEL Ⅰ(業(yè)務數據分析師)：2015年12月26日(下午)
CDA LEVEL Ⅱ(數據建模分析師)：2015年12月27日(上午)
CDA LEVEL Ⅱ(大數據分析師)：2015年12月27日(下午)
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報名條件
(1)專業(yè)不限，但擁有本科學歷或相當的專業(yè)水準(工作經驗)
(2)Level Ⅰ：(滿足以下之一皆可報名)
擁有本科及以上學歷或在校本科大四學生
本科以下學歷非學生需從事數據分析相關工作1年及以上
(3)Level Ⅱ：(滿足以下之一皆可報名)
獲得CDA Level Ⅰ認證半年以上
本科及以上學歷并從事數據分析相關工作2年以上
本科以下學歷需從事數據分析相關工作3年以上
(4)Level Ⅲ：(滿足以下之一皆可報名)
獲得CDA Level Ⅱ認證1年以上
本科及以上學歷并從事數據分析相關工作5年以上
本科以下學歷需從事數據分析相關工作6年以上
(注：上述數據分析相關工作不限制行業(yè)，工作涉及統(tǒng)計，數據分析，數據挖掘，數據庫，數據管理等內容即可。)
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證書獲得
考試內容由 CDA 專家命題組按照 CDA 等級標準大綱要求命題;考試最終成績分為 A、B、C、不及格四個層次，A、B、C 三個層次皆為通過考試并獲得認證證書。
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考試費用
CDA LEVEL Ⅰ： 1000元(CDA學員由論壇補貼400元)
CDA LEVEL Ⅱ： 1500元(CDA學員由論壇補貼500元)
詳情：cda.pinggu.org
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北美保險精算師 SOA
由于精算師是一項非常專門的職業(yè)，一般需要經過資格考試來認定從業(yè)資格。國際上著名的精算學會有：北美精算學會、英國精算學會、日本精算學會和澳大利亞精算學會，不同的精算師學會具有不同的資格認證和考試課程和制度。其中在國際上最具代表性和權威性，規(guī)模最大、擁有最多會員精算師的組織是美國的北美精算師協會(Society of Actuaries， 簡稱SOA)，享有極高的聲譽。
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考試內容
英文試題～第一階段均為客觀題。第二階段有客觀題和主觀題。
申請者要得到準精算師的資格，需取得300個學分。準精算師要通過100系列和200系列的考試，其中100系列考試共有200學分，一般為選擇題，200系列考試共有100學分，一般為筆試題。
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報考條件
具有本科(國家承認同等學歷)以上學歷～
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證書獲得
北美精算師協會的精算師資格分為兩個層次，正式精算師(FSA)資格和準精算師(ASA)資格。在取得了準精算師(ASA)資格后可以參加精算師(FSA)的資格考試，取得精算師的資格共需獲得450個學分。
考試成績滿分為10分，及格分為6分，通過成績線是由SOA把全部考生按成績排序后確定的�？纪� ASA或FSA的全部課程，由SOA頒發(fā)資格證書。
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報考費用
單門起步價100美刀，價格一直在上調(顫抖ing)，好在有折扣。
ASA階段：
P：151美元
FM：151美元
MLC：240美元
MFE：160美元
C：300美元
VEE：100美元
FAP：2100美元
APC：495美元。
共計3697美元，按人民幣對美元中間價來算，加上用最便宜的學習方法所有的資料都復印資料費大概500，算下來要兩萬多人民幣。
如果你途中有哪一門沒有過或者出現其他一些無法預知的問題那你在ASA階段的費用很保守的估計要3萬人民幣。FSA階段就不算了比ASA要高不止一個層次。
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保險精算師 CAA
沒有了“北美”兩個字，瞬間顯得不“高大上”了，這也是本土化的一類證書。難度和收費肯定都低了不止一點。我們一般會叫它“中國保險精算師”。
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考試內容
準精算師考試目的在于考察考生對保險精算的基本原理和技能的掌握，并涉及基本保險精算實務，考試課程共設9門，均為必考課程。
精算師考試課程共10門，其中3門必考課程，7門選考課程，考生必須通過3門必考課程、2門選考課程的考試。3門必考課程內容主要涉及保險公司運營管理、財務、投資以及中國保險業(yè)法規(guī)、稅收、財務制度等。2門選考課程則為保險業(yè)務的不同方向。
如果在一些科目上已經通過了SOA，在中精上，可以免考～
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報考條件
具有本科(國家承認同等學歷)以上學歷即可～
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證書獲得
獲得準精算師資格的考生，通過五門精算師課程的考試并滿足有關精算專業(yè)培訓要求，答辯合格后，才能取得“精算師考試合格證書”。
需要強調指出的是，對取得“精算師考試合格證書”者，還需經過特別申請，經審查同意后方可以“精算師”名義在商業(yè)保險機構中執(zhí)業(yè)。
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報考費用
準精算師科目每門次考試報名費用為100元,精算師科目每門次報名費為200元。
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中國精算師協會會員水平測試
中國精算師協會會員水平測試是由中國精算師協會負責組織實施的水平測試。測試由“A”和“F”兩個系列科目組成。
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報考費用
“A”類科目每門測試成本費為100元，“F”類科目每門測試成本費為200元。
詳情：www.e-caa.org.cn
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財務顧問師 RFC
財務顧問師和我國目前提出的理財規(guī)劃師相近，但財務顧問師(RFC)是被世界各國認可的具有很高知名度的認證體系。其主要職責是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務規(guī)劃。目前全球有3000多人取得了國際認證財務顧問師協會的認證資格(RFC)，我國大陸的財務顧問師只有幾十人，屬于極短缺人才。財務顧問師由國際認證財務顧問師協會(IARFC)頒發(fā)IARFC資格證書。
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考試內容
測試經濟學、投資學、風險管理、稅法、全方位理財規(guī)劃，共5門課程。前4門考試每科50分鐘，50道選擇題，第5科測試時間70分鐘，45道選擇題+1道問答題。
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報考條件
本科(國家承認同等學歷)以上學歷，加入成為協會會員。
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證書獲得
并參考RFC標準認證課程，5科專業(yè)測試及格，并交案例報告，經老師審查合格后，申請認證，由國際認證財務顧問師協會(IARFC)頒發(fā)IARFC資格證書，并要求每年維持至少40小時的與財務規(guī)劃相關的繼續(xù)教育。
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報考費用
共分4個階段收費，分別是：NT34500,NT 3500, NT 500, NT 3000，共計41500元，數一數要四萬多啊～～～別緊張，是臺幣!折合人民幣8000多～。
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特許公認會計師 ACCA
ACCA證書在國際上得到廣泛認可，被全球許多國家確定為法定的會計師資格，會員可從事審計、稅務、破產執(zhí)行及投資顧問等專業(yè)會計師的工作。
同時，ACCA因其課程的全面性、完善性和綜合性，而被譽為“財會專業(yè)的MBA課程”。對希望就職跨國公司財務部門的人員來說，參加ACCA學習，可大大提高財會專業(yè)英語水平，熟知相關的國際會計準則，并擁有優(yōu)秀的財務背景和實務操作能力。
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報考條件
1)凡具有教育部承認的大專以上學歷，即可報名成為ACCA的正式學員;
2)教育部認可的高等院校在校生，順利完成了大一全年的所有課程考試，即可報名成為ACCA的正式學員;
3)未符合1、2項報名資格的申請者，可以先申請參加FIA資格考試，通過FFA、FMA和FAB三門課程后，可以申請轉入ACCA并且豁免F1-F3三門課程的考試，直接進入ACCA技能課程階段的考試。申請FIA資格考試的學員，可以不滿足以上1、2項條件，并且沒有相關的年齡限制。
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考試內容
從2007年12月起，ACCA實施新的考試大綱。新大綱充分表達了雇主和專業(yè)人士的意見，反映了現代商務社會對財務人員的要求。在學習過程中使學員全面掌握財務、財務管理、審計、稅務及經營戰(zhàn)略等方面的專業(yè)知識，提升分析能力并拓展戰(zhàn)略思維。
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特許財富管理師 CWM
特許財富管理師(CWM)被認為是美國本土三大理財規(guī)劃管理師之一。
特許財富管理師(CWM)有別于先期進入中國的理財規(guī)劃師(CFP)，它們之間采取的是不同的定位，在市場的推行上不會發(fā)生什么矛盾或者沖突。
特許財富管理師主要是通過掌握與個人理財相關的各種不同的金融產品的特點和科學的理財方法，特許財富管理師為個人提供全方位的理財建議，根據客戶的財產規(guī)模、收益目標、風險承受能力制定一套理財方案，根據金融市場的變化適時作出調整。
目前在美國已有兩萬名金融人士獲得此證書，他們主要分布在銀行、保險、基金、證券、會計、獨立理財顧問等行業(yè)。
CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業(yè)人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規(guī)定課程后，可申請CFP證書。
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考試內容
CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照(這個不錯)，考核考生對財富管理專業(yè)知識的掌握程度及計算能力。
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報考條件
大學本科畢業(yè)，在金融及相關領域工作滿2年者;具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。
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證書獲得
參加培訓并通過考試的學員將獲得美國金融管理學會頒發(fā)的特許財富管理師(CWM)證書+美國金融管理學會一年的會員資格。
友情Tips：不少人常以CWM及CFP(國際金融理財師 Certified FinancialPlanner)作比較。CWM認證專門針對開拓高端客戶的零售銀行、理財中心及私人銀行部門。CWM培訓注重實戰(zhàn)及實務，在高端客戶需求探索、高端客戶業(yè)務開拓、顧問式理財營銷、客戶長遠關系管理、財富管理策劃、資產組合配置管理及投資風險管理方面都有獨特的設計。
CFP則包括基礎理財、風險管理與保險、員工福利與退休金、投資、租稅與財產移轉規(guī)劃，定位偏向于財務上的家庭醫(yī)師，其目標客戶較偏向于普羅大眾的市場。此外，CWM注重本土化，IAFM會給予各地環(huán)境調整課程內容，并結合本土案例。
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國際數量金融工程認證 CQF
CQF(CertificateinQuantitativeFinance)??國際數量金融工程認證，是由牛津大學博士、英國皇家科學院研究學者、對沖基金創(chuàng)始人PaulWilmott等組成的國際知名的數量金融專家團隊設計推出的國際數量金融工程認證。CQF總部設在英國倫敦金融城，美國紐約、中國北京等分別設立培訓中心。CQF以國際領先的師資力量、高端前沿的知識體系、實用高效的教學模式，打造國際金融英才!目前，許多取得CFA證書的專業(yè)人士，都來參加CQF培訓。CQF在國際上贏得了一致的認可和高度贊譽，其學員絕大部分就職于高盛、美林、摩根、匯豐、花旗、巴克萊、荷蘭銀行、美洲銀行、國際清算銀行、畢馬威等。
CQF含金量很高，而其入門條件也十分苛刻,不僅英語水平要達到非常高的水平,高等數學的基礎也要非常扎實,概率微積分等都要能運用自如。
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考試內容
CQF課程由數量金融工程理論和實踐的基石、風險與回報、股票、貨幣與商品衍生品、利率和產品、高級課程I和高級課程II這六個模塊組成。授課形式分為課堂教授、討論和上機演練三種形式。學員要在下次上課之前完成上周作業(yè)。全部課程共需24周完成。
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報考條件
CQF學員應對金融具有強烈的興趣，并具備一定的分析技能。CQF要求學員具備一定的數學水平(英語水平還不夠，還要求數學，入門條件不止是“狠”苛刻呀)。
報名需提交中英文申請表，身份證、學歷學位證書、英語水平證明(非必需)以及其它相關資格證明的復印件。享受“校園助學計劃”的學員須開的在校證明。
經所在培訓機構初步審核通過后，發(fā)審核確認郵件及數學測驗和學習指南。
在一周內通過郵寄、傳真或電子郵件的方式將數學測驗答案(用WORD形式寫明計算過程)交回培訓部門。
培訓部門英國CQF總部審核。審核申請表、身份證、各種證書以及數學測驗答案，審核通過后，郵寄一份審核通過的確認書+一份錄取表格。
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證書獲得
考試通過后由英國CQF總部頒發(fā)證書。
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期貨從業(yè)人員資格證
期貨從業(yè)人員資格考試是期貨從業(yè)準入性質的入門考試(看好是“入門”考試，跟高大上的薪酬待遇沒關系)，是全國性的執(zhí)業(yè)資格考試�？荚囀苤袊C監(jiān)會監(jiān)督指導，由中國期貨業(yè)協會主辦。
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考試內容
期貨從業(yè)人員資格考試科目為兩科：期貨基礎知識、期貨法律法規(guī)。上述兩科考試通過后，可報考“期貨投資分析”科目。閉卷、計算機考試。
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報名條件
(一)報名參加期貨從業(yè)資格考試的人員，應當符合下列條件：
1、年滿 18 周歲;
2、具有完全民事行為能力;
3、具有高中以上文化程度;
4、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
(二)報名參加“期貨投資分析”考試的人員，應當符合下列條件：
1、年滿18周歲;
2、具有完全民事行為能力;
3、已取得期貨從業(yè)人員資格考試合格證;
4、具有大學本科及以上學歷或同等學歷;
5、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
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證書獲得
考生單科考試成績在當年及以后兩個年度內有效，兩門考試成績均合格者方可取得考試成績合格證�？荚嚦煽兒细褡C長期有效。實行電子化管理，考生可上中國期貨業(yè)協會網站查詢或打印成績合格證書。取得成績合格證后，考生如到從事期貨業(yè)務的經營機構任職，可由所在機構向中國期貨業(yè)協會申請從業(yè)資格。
詳情：http://www.cfachina.org
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證券從業(yè)人員資格證
簡稱“證券從業(yè)資格”，類型同期貨從業(yè)人員資格證，是“入門”考試，跟高大上的薪酬待遇沒關系，是從事證券職業(yè)的第一道關口，證券從業(yè)資格證同時也被稱為證券行業(yè)的準入證。該證書是全國性質的資格認證考試，是國家金融機構進行認證的資格證書。
證券從業(yè)人員資格考試是從事證券行業(yè)的入門考試，也是證券公司、基金管理公司、基金托管機構、基金銷售機構、證券投資咨詢機構、證券資信評估機構及中國證監(jiān)會認定的其他從事證券業(yè)務的機構中從事證券業(yè)務的專業(yè)人員必須取得從業(yè)資格證書。
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考試內容
自2016年1月1日起，所有考生按新的考試測試制度報名參加考試測試。
證券業(yè)從業(yè)資格考試測試劃分為一般從業(yè)資格考試、專項業(yè)務類資格考試和管理類資格考試三種類別：
(1)一般從業(yè)資格考試，即“入門資格考試”，主要面向即將進入證券業(yè)從業(yè)的人員，具體測試考生是否具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)所需專業(yè)基礎知識，是否掌握基本證券法律法規(guī)和職業(yè)道德要求。
入門資格考試科目設定兩門，名稱分別為《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎知識》。
入門資格考試的兩個科目，考試時間均為120分鐘，考試題型均為選擇題，考試題量均為100題。
(2)專項業(yè)務類資格考試，即“專業(yè)資格考試”，主要面向已經進入證券業(yè)從業(yè)的人員，主要測試考生是否具備從事證券業(yè)務的專業(yè)人員履行法定職責所必備的專業(yè)知識、專業(yè)技能和專業(yè)操守。
各專業(yè)資格考試設相應考試科目1門。保薦代表人勝任能力考試、證券分析師勝任能力考試和證券投資顧問勝任能力考試的考試科目分別對應為《投資銀行業(yè)務》、《發(fā)布證券研究報告業(yè)務》和《證券投資顧問業(yè)務》。
各專業(yè)資格考試科目，考試時間均為180分鐘，考試題型均為選擇題，考試題量均為120題。
(3)管理類資格考試，即“管理資質測試”，主要面向擬任證券經營機構高級管理人員，主要測試考生是否掌握在證券經營機構履行經營管理職責所必備的管理流程和管理標準。
各管理資質測試的考試科目均設1門，分別為《證券公司高級管理人員資質測試》、《證券評級業(yè)務高級管理人員資質測試》和《證券公司合規(guī)管理人員勝任能力測試》。
各管理資質測試的考試科目，考試時間均為120分鐘，考試題型均為選擇題，考試題量均為120題。
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報名條件
具有高中或國家承認的相當于高中以上文憑(職高、大中專在校學生不分專業(yè)不分年級均可、社會人士符合上述條件者均可，是公開、公平、公正的個人職業(yè)發(fā)展機會。無須單位代報名。)
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證書獲得
這得注意了，不是考完就能拿證的，申請從事證券投資咨詢業(yè)務的，還應當具有中國國籍、大學本科以上學歷及兩年以上證券從業(yè)經歷;申請從事證券資信評估業(yè)務的，應當具備兩年以上證券從業(yè)經歷及中國證監(jiān)會有關規(guī)定的條件。
(一)同時擁有《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎知識》兩個科目有效合格成績的，入門資格考試合格。
(二)同時擁有《證券市場基本法律法規(guī)》、《金融市場基礎知識》和《投資銀行業(yè)務》三個科目有效合格成績的，保薦代表人資格考試合格。
(三)同時擁有《證券市場基本法律法規(guī)》、《金融市場基礎知識》和《發(fā)布證券研究報告業(yè)務》三個科目有效合格成績的，證券分析師資格考試合格。
(四)同時擁有《證券市場基本法律法規(guī)》、《金融市場基礎知識》和《證券投資顧問業(yè)務》三個科目有效合格成績的，證券投資顧問資格考試合格。
(五)同時擁有《證券市場基本法律法規(guī)》、《金融市場基礎知識》和《證券公司高級管理人員資質測試》三個科目有效合格成績的，證券公司經理層人員任職資格測試合格。
擁有《證券公司高級管理人員資質測試》一個科目有效合格成績的，證券公司董事長、副董事長和監(jiān)事長任職資格測試合格。
(六)同時擁有《證券市場基本法律法規(guī)》、《金融市場基礎知識》、《證券公司高級管理人員資質測試》和《證券公司合規(guī)管理人員勝任能力測試》四個科目有效合格成績的，證券公司合規(guī)總監(jiān)任職資格測試合格。
(七)同時擁有《證券市場基本法律法規(guī)》、《金融市場基礎知識》和《證券評級業(yè)務高級管理人員資質測試》三個科目有效合格成績的，證券評級業(yè)務高級管理人員任職資格測試合格。
資格考試測試合格人員，具備其他相應規(guī)定條件，在合格成績有效期內可以申請取得相應的從業(yè)資格或任職資格。
(注：規(guī)定科目組合之一考試合格且成績有效，具備申請執(zhí)業(yè)注冊的資質條件;同時符合學歷經歷條件和其他規(guī)定條件的，可以按規(guī)定程序申請執(zhí)業(yè)注冊并獲得執(zhí)業(yè)證書。)
詳情：www.sac.net.cn
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銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證
為加強我國銀行業(yè)從業(yè)人員隊伍建設,提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質，2013年12月，人社部、銀監(jiān)會聯合發(fā)布通知，將原中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試納入全國專業(yè)技術人員職業(yè)資格證書制度統(tǒng)一規(guī)劃，建立銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度。根據新制度相關規(guī)定，銀行業(yè)專業(yè)人員的職業(yè)水平評價分為初級、中級和高級3個資格級別，是從事銀行業(yè)專業(yè)崗位的學識、技術和能力的基本要求。
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考試內容
通過《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》與《銀行業(yè)專業(yè)實務》科目下《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》、《銀行管理》任意相關專業(yè)類別而取得的證書均為初級證書。
中級資格考試設《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》、《銀行業(yè)專業(yè)實務》2個科目。在《銀行業(yè)專業(yè)實務》科目中分設“個人理財”、“風險管理”、“公司信貸”、“個人貸款”和“銀行管理”5個專業(yè)類別，考生在報名時應根據實際工作需要選擇相應的專業(yè)類別。各科目的考試時間均為2小時。
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報名條件
初級：
1、遵守國家法律、法規(guī)和行業(yè)規(guī)章;
2、取得國務院教育行政部門認可的大學專科以上學歷或者學位;(大專院校以上(含大專)在校學生也可報名，但需準確填寫所在院校，以備核查)
3、具有完全民事行為能力
中級：
遵守國家法律、法規(guī)和行業(yè)規(guī)定，具有完全民事行為能力，并符合下列一項條件的人員，可申請參加銀行業(yè)中級資格考試：
1、取得經濟學、管理學、法學學科門類專業(yè)大學�？茖W歷：從事相關專業(yè)工作滿6年;
2、取得經濟學、管理學、法學學科門類大學本科學歷(或學位)，從事相關專業(yè)工作滿4年;
3、取得經濟學、管理學、法學學科門類專業(yè)雙學士學位，從事相關專業(yè)工作滿2年;
4、取得經濟學、管理學、法學學科門類專業(yè)碩士學歷(或學位)，從事相關專業(yè)工作滿1年;
5、取得經濟學、管理學、法學學科門類專業(yè)博士學歷(或學位);
6、取得其他學科門類專業(yè)上述學歷(或學位)，從事相關專業(yè)工作的年限相應增加1年。
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證書獲得
根據新的管理制度，在連續(xù)兩次考試中，通過《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》與《銀行業(yè)專業(yè)實務》科目下任意一個專業(yè)類別的考試方可取得。非銀行業(yè)從業(yè)人員考試通過后也可獲得證書。
詳情：www.china-cba.net
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基金從業(yè)資格證
根據《基金法》規(guī)定，基金從業(yè)人員應當具備基金從業(yè)資格。從2015年起，由中國證券投資基金業(yè)協會負責組織實施，考試側重實際應用，主要考核基金從業(yè)人員必備的基本知識和專業(yè)技能�？荚噧热莺w基金行業(yè)概覽、法律法規(guī)與職業(yè)道德、投資管理、運作管理、銷售管理、內部控制和合規(guī)管理、國際化等七部分基本知識。
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考試內容
科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范;
科目二：證券投資基金基礎知識。
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報名條件
1、具有完全民事行為能力;
2、年滿 18 周歲;
3、具有高中以上文化程度;
4、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
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證書獲得
科目一和科目二考試合格后，在四年內可以通過所在機構向基金業(yè)協會申請注冊基金從業(yè)資格。超過四年未通過機構申請注冊基金從業(yè)資格的，需重新參加從業(yè)資格考試或在注冊前補齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓學時。已經取得基金從業(yè)資格的人員需按照有關規(guī)定每年度完成15學時的后續(xù)培訓，并按要求通過所在機構參加協會組織的從業(yè)資格年檢。
